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当存在风险交易时引起银行核实怎么办?

发布时间:2021-05-10 16:37:48     访问量:172      分享至:

什么是风险交易?

1. 消费商户异常:简单来说就是刷到带有风险性的商户。风险商户的判定非常简单,就是依据该商户的交易频率,流水。

比如某便利店单日交易近万笔或交易流水几百万都是非正常的,属于非正常商户。

包括虚假商户,黑名单商户的判定都是依据此方式,发卡行并无权限查询商户任何信息,至于所说的商户可查真假,其实并无实际意义。

2. 交易金额存在异常:正常情况下日常消费金额都是无规律的,但如果刷卡金额存在异常,比如10000/20000/9999这样的金额更容易被银行认为是套现行为(包括非正常消费记录)。

3. 突然性的境外消费:如果以往消费都是在国内(本地)但突然性的出现境外消费也会引起银行注意,因为大多数的信用卡盗刷行为均是在境外。

遇到以上情况引起银行的注意或核实怎么办?如果是信用卡盗刷问题咱们只需配合银行工作就行,别的咱也做不了什么。

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TAG: 风险交易   银行核实  
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